AML szabályzat és azonosítás

A Goldenstar Casino 2012 óta működik a Goldenstar Gaming Ltd. (Málta) tulajdonában, az MGA/B2C/394/2017 számú máltai licenc alatt. Ezen az oldalon közöljük, milyen ellenőrzéseket végzünk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése érdekében, milyen dokumentumokat kérünk Öntől, és mi történik, ha az azonosítás nem sikerül.

Pénzmosás elleni kötelezettségvállalásunk

A platformunk a Máltai Szerencsejáték Hatóság (MGA) által kibocsátott MGA/B2C/394/2017 engedély alapján működik, ezért a máltai pénzmosás elleni jogszabályokat, az EU 2015/849 irányelvét és a pénzmosás elleni nemzetközi szervezet (FATF) ajánlásait követjük. Ezek a szabályok nem választhatók kifizetéskor: minden regisztrált fiókra érvényesek, függetlenül attól, hogy forintban, euróban vagy kriptovalutában játszik. A szabályzatunk célja kettős: megakadályozni, hogy platformunkat bűncselekményből származó pénz tisztítására használják, és megvédeni Önt attól, hogy valaki az Ön nevében nyisson fiókot.

Kijelölt megfelelőségi felelősünk (MLRO) felügyeli a teljes folyamatot, és gyanús tranzakciókról kötelezően jelentést tesz a hatóságok felé. A jelentéstétel tényéről Önt előzetesen nem értesítjük, ezt a jogszabály tilalmazza. A licencfeltételek évente ismételt külső auditot írnak elő, amely ellenőrzi, hogy az AML folyamataink megfelelnek a hatályos szabályozásnak.

Mikor és mit ellenőrzünk

Azonosítás három ponton

Az azonosítás (KYC) nem történik meg egyszerre a regisztráció pillanatában, hanem három, jogszabályban meghatározott ponton lép életbe. Az első a regisztráció: ekkor az Ön megadott adatait automatikus szűrésnek vetjük alá korlátozott országok és szankciós listák alapján. A második az első kifizetés igénylése: ekkor dokumentumokkal igazolnia kell a személyazonosságát. A harmadik a küszöbértékek elérése, például ha az összesített befizetései vagy nyereménykifizetései meghaladják a jogszabályi jelentési küszöböt.

• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély, amelyen a teljes név, születési dátum, fénykép és okmányszám jól olvasható.
• Lakcímet igazoló dokumentum: legfeljebb 3 hónapos közüzemi számla, bankszámlakivonat vagy hivatalos hatósági levél, amelyen a neve és a lakcíme szerepel.
• Fizetési mód tulajdonjoga: a befizetéshez használt kártya elöl-hátul történő fotója (a középső számokat takarja), vagy e-pénztárca képernyőképe az Ön nevével, illetve kriptovaluta esetén a tárcacím aláírása.

Így zajlik az azonosítás

Négy lépés, 24 órán belül

A dokumentumokat a profiljába feltöltött, az azonosítás menüpont alatt. A folyamat lépései a következők.

• 1. lépés: Készítse el a dokumentum képfelvételét éles, árnyékmentes fényben, a teljes okmány kereten belül látszik, nem vágódik le.
• 2. lépés: Töltse fel a képet a fiókjában az azonosítás menüpontba; elfogadott formátumok a JPG, a PNG és a PDF, fájlonként legfeljebb 10 MB.
• 3. lépés: Megfelelőségi csapatunk megvizsgálja a beküldött anyagot; a szokásos ellenőrzési idő legfeljebb 24 óra, gyakran 0-1 órán belül kész vagyunk.
• 4. lépés: E-mailben és fiókon belüli értesítésben kap visszajelzést; hibás beküldés esetén pontosan megírjuk, mit kell kicserélni.

Hogyan védjük a dokumentumokat

A beküldött okmányokat titkosított kapcsolaton keresztül, máltai adatközpontunkban, EU-szabványoknak megfelelő hozzáférés-vezérléssel tároljuk. Csak a megfelelőségi csapat korlátozott köre éri el őket, minden hozzáférés naplózásra kerül. Az adatokat harmadik félnek nem adjuk át, kivéve ha erre jogszabály vagy bírósági, hatósági megkeresés kötelez minket.

Mikor kérünk forrásigazolást

A forrásigazolás (source of funds) azt bizonyítja, hogy a platformra kerülő pénz jogszerűen keletkezett. Nem mindenkinél kérjük: akkor lép életbe, ha a játékstílusa vagy a tranzakcióinak mérete eléri a jogszabályi küszöböt, vagy ha automatikus figyelőrendszerünk szokatlannak minősíti a mozgást. Tipikus példák: egyetlen havi befizetés, amely messze meghaladja az Ön korábbi mintázatát, vagy hirtelen nagyméretű, ismétlődő befizetések rövid időn belül.

Elfogadott igazolás például a legutóbbi havi fizetéskifizetési jegyzék, a bankszámlakivonat bejövő tétellel, nyugdíjas ellátásról szóló határozat, vagyoneladási szerződés vagy öröklési okirat. Elegendő az a időszak, amely a kérdéses befizetéseket lefedi; a teljes vagyyonát nem kell kimutatnia. Ha a keresete forintban van, a magyar nyelvű dokumentumokat elfogadjuk, fordítást nem kérünk.

Fizetések ellenőrzése és korlátok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyel a gyanús mintázatok, a struktúrázás (nagy összeg több kis tételre bontása) és a szokatlan iparási aktivitás kiszűrésére. A kifizetéseket a biztonsági szabályunk szerint ugyanarra a fizetési módra irányítjuk, amerről a befizetés érkezett; ezzel megakadályozzuk, hogy más számlára kerüljön a pénz, mint ahonnan jött. Ha több módszerrel is befizetett, a kifizetést arányosan bontjuk meg.

A napi kifizetési felső határunk 2 000 000 Ft, a minimális befizetés 4000 Ft, a minimális kifizetés 8000 Ft. A kifizetések átfutási ideje a rendszerben 0-1 óra, és a casino részéről költséget nem számítunk fel. Ha a kifizetése rendellenesség miatt manuális ellenőrzésre kerül, legfeljebb 72 órán belül döntést hozunk, és az okot írásban közöljük.

Mi történik hiányzó dokumentumokkal

Ha az első kifizetés előtt nem küldi be a kért okmányokat, a kifizetést addig függőbe helyezzük, amíg az azonosítás nem zárul le. A befizetések és a játék a függő állapot alatt is működnek, a pénzküldés nem. Az ismételt hiányos vagy olvashatatlan beküldés után 14 napos határidőt adunk a pótlásra; ha ez is eredménytelen, a fiókot felfüggesztjük, és a fennmaradó egyenleget a forrásigazolás benyújtásáig visszatartjuk.

Hamisított vagy más személy nevére szóló dokumentum esetén azonnal lezárjuk a fiókot, lefoglaljuk az egyenleget, és az esetet kötelezően jelentjük az MGA felé és a magyar hatóságok felé. Ugyanez a következménye annak, ha a fiókot korlátozott országból, így például az Egyesült Államokból, az Egyesült Királyságból, Oroszországból vagy Fehéroroszországból nyitották, mivel a licencfeltételeink ezt kizárják. A fiókzárásról mindig írásban, indoklással értesítjük.

Ha úgy érzi, hogy a fiókja jogosulatlanul került korlátozásra, forduljon ügyfélszolgálatunkhoz a [email protected] címen, amely 24/7 áll rendelkezésére. Kérésére áttekintjük a döntést, és 30 napon belül végleges választ adunk.

Dokumentumok megőrzési ideje

Az azonosító dokumentumokat és a tranzakciós rekordokat az EU-s pénzmosás elleni jogszabály szerint az üzleti kapcsolat megszűnésétől, illetve az utolsó tranzakciótól számított 5 évig őrizzük meg, majd biztonságosan megsemmisítjük. Az adatmegőrzés célja, hogy egy későbbi hatósági vizsgálat során bizonyítani tudjuk a tranzakciók jogszerűségét. Ez a megőrzés akkor is fennáll, ha Ön időközben töröltette a fiókját. A megőrzési idő alatt az adatokhoz csak a megfelelőségi csapat fér hozzá, játékhoz, marketinghez vagy értékesítéshez nem használjuk fel őket.

Gyakori kérdések

Mikor kell először dokumentumot küldenöm?

Regisztrációkor elég a megadott személyes adat, de az első kifizetés igénylése előtt kötelező a személyazonosító okmány, a lakcímbizonyíték és a fizetési mód tulajdonjogának igazolása.

Mennyi ideig tart az ellenőrzés?

A dokumentumellenőrzés legfeljebb 24 óráig tart, a legtöbb beküldést 0-1 órán belül lezárjuk. Ha hiányt találunk, e-mailben pontosan megírjuk, mit kell kiegészíteni.

Kifizethetek másik bankszámlára vagy tárcára?

Nem. A kifizetést mindig ugyanarra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett, mivel a pénzmosás elleni szabályaink ezt követelik meg.

Miért kér a Goldenstar Casino forrásigazolást?

Ha a befizetései mérete vagy gyakorisága eléri a jogszabályi küszöböt, vagy szokatlannak minősül, bizonyítanunk kell a pénz jogszerű eredetét. Fizetéskifizetési jegyzék, bankszámlakivonat vagy nyugdíjas határozat elfogadott igazolás.

Mi történik a dokumentumaimmal a fiókom törlése után?

Az adatokat a jogszabály szerint az utolsó tranzakciótól számított 5 évig őrizzük meg hatósági ellenőrzés céljából, majd biztonságosan megsemmisítjük. Harmadik félnek át nem adjuk őket.